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券商集合理财产品介绍   券商集合理财产品特色   热销产品   众禄如何帮你选 产品列表>>
 
券商集合理财是指由证券公司推出并进行投资管理的理财产品。从2005年3月第一只券商集合理财产品面世,经过7年多的迅速发展,券商集合理财产品的数量已经增加到400多只。相比公募基金,券商集合理财产品投资范围更加广泛、投资方式更加灵活,产品设计创新层出不穷,弥补了其他理财产品的空缺。

1.什么是券商集合理财产品?
答:券商集合理财是由证券公司(券商)推出的、管理形式类似于基金,但属于私募性质的一种理财方式。依据中国证券监督管理委员会公布的《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》运作。按照券商集合理财,券商集合理财被分为两个大类:限定性和非限定性。限定性产品以投资固定收益类资产为主,最低参与金额为5万元;非限定性产品最低参与金额为10万元起。

2.限定性和非限定性的区别
答:限定性券商集合理财的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券以及其他信用高且流动性强的固定收益类金融产品;投资于股票和股票型证券投资基金的资产不得超过该计划资产净值的20%,并应当遵循分散投资风险的原则。

非限定券商集合理财的投资范围比较宽,投资股票或基金的比例较高,预期收益也更高,相应地承担的风险也更大。非限定性集合资产管理计划的投资范围则由集合资产管理合同约定,不受20%的投资比例规定限制。

3. 券商集合理财产品按投资方向可分为哪些类型?
答:目前,券商集合理财按照投资的类型可分为股票型、混合型、债券型、货币型、FOF型、QDII型等。

4. 券商集合理财产品安全吗,是否保证收益?
答:目前券商集合理财产品的运作模式和公募基金基本相同,券商只负责资金的运营管理,资金由银行托管,交易行为受到监管部门的监督,不存在挪用的可能,通过这样的安排可以充分保证券商集合理财产品的资金和证券的安全。管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产,但法律规定,证券投资不得有收益承诺,券商集合理财产品同其他投资一样,不对收益做保证。但是,券商集合理财产品在设计上通过使用券商自有资金作为安全垫、向投资者回拨管理费(风险准备金)等手段,一定程度上减少了投资风险。

5. 哪些人群适合购买券商集合理财产品?
答:券商集合理财产品的首次参与额最少为5万元,而且有一定的封闭期(一般是3个月),因此比较适合能承受一定范围内的本金风险、追求较高的绝对收益投资回报,对投资资产流动性需求不高的个人投资者或机构投资者。

6. 什么是券商集合理财产品的参与和退出,如何确定参与和退出的开放期?
答:在券商集合理财中,参与相当于基金的认申购,退出相当于基金的赎回。在产品成立的封闭期后,不同的产品的参与和退出开放期会不一样,有些产品每个工作日开放,有些产品每月甚至每季度才开放一次,投资者想要追加参与或者退出必须在开放期内操作。可以在众禄券商集合理财产品的详情页查看。

7.券商集合理财产品首次参与和追加参与有何不同?
答:大部分券商集合理财产品在首次参与之后可追加参与。一般首次参与的金额比较高,如5万元或10万元。但追加参与的额度会小很多,多为100或1000元的整倍数。

8. 如何选择合适的券商集合理财产品
答:券商集合理财产品的选择可以从以下几个方面考虑:
1)了解自身需求:您首先应该厘清您的投资目标、投资周期、风险承受程度等。
2)了解券商集合理财产品,可以考虑以下因素:
公司:考察公司综合平台实力,股东及人力素质,以及公司的发展目标、理念等;
管理人:考察产品投资经理素质和风格,证券公司投研团队整体水平、稳定性及敬业程度;
投资范围及策略:仓位的设置、重仓股、激进、稳健还是保守的投资风格;
业绩表现:考察投资业绩及业绩评价。
投资者可以通过查看众禄券商集合理财产品详情页上的评级和点评了解券商集合理财产品。



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