农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半
年度报告
2016 年 6 月 30 日
基金管理人： 农银汇理基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行股份有限公司
送出日期： 2016 年 8 月 26 日
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 8 月 24 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2016 年 1 月 1 日起至 6 月 30 日止。
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录...................................................................................................................................2
1.1 重要提示......................................................................................................................................2
1.2 目录..............................................................................................................................................3
§2 基金简介...............................................................................................................................................5
2.1 基金基本情况..............................................................................................................................5
2.2 基金产品说明..............................................................................................................................5
2.3 基金管理人和基金托管人..........................................................................................................6
2.4 信息披露方式..............................................................................................................................6
2.5 其他相关资料..............................................................................................................................6
§3 主要财务指标和基金净值表现...........................................................................................................6
3.1 主要会计数据和财务指标..........................................................................................................6
3.2 基金净值表现..............................................................................................................................7
§4 管理人报告...........................................................................................................................................9
4.1 基金管理人及基金经理情况......................................................................................................9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 11
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明........................................................................ 11
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 11
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................12
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明....................................................................12
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明........................................................................13
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................13
§5 托管人报告.........................................................................................................................................13
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明............................................................................13
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........13
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ........................13
§6 半年度财务会计报告（未经审计） .................................................................................................14
6.1 资产负债表................................................................................................................................14
6.2 利润表........................................................................................................................................15
6.3 所有者权益（基金净值）变动表............................................................................................16
6.4 报表附注....................................................................................................................................17
§7 投资组合报告.....................................................................................................................................32
7.1 期末基金资产组合情况............................................................................................................32
7.2 债券回购融资情况....................................................................................................................32
7.3 基金投资组合平均剩余期限....................................................................................................33
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 ....................................................34
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合....................................................................................34
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................34
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................35
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ................35
7.9 投资组合报告附注....................................................................................................................35
§8 基金份额持有人信息.........................................................................................................................36
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构................................................................................36
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况....................................................................37
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8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................37
§9 开放式基金份额变动.........................................................................................................................37
§10 重大事件揭示...................................................................................................................................38
10.1 基金份额持有人大会决议......................................................................................................38
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ......................................38
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 ..........................................................38
10.4 基金投资策略的改变..............................................................................................................38
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况..................................................................................38
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ..................................................38
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况..............................................................................38
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况.............................................................................................40
10.9 其他重大事件..........................................................................................................................40
§11 备查文件目录...................................................................................................................................42
11.1 备查文件目录..........................................................................................................................42
11.2 存放地点..................................................................................................................................42
11.3 查阅方式..................................................................................................................................42
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 农银汇理红利日结货币市场基金
基金简称 农银红利日结货币
基金主代码 000907
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年 12 月 19 日
基金管理人 农银汇理基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 8,325,648,751.35 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 农银红利日结货币 A 农银红利日结货币 B
下属分级基金的交易代码： 000907 000908
报告期末下属分级基金的份额总额 2,248,484,995.01 份 6,077,163,756.34 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准
的投资收益。
投资策略 1、利率策略。基金管理人将通过跟踪分析 GDP、利率水平、通货膨胀、货
币供应、就业水平、国际利率水平、汇率等宏观经济指标，考察宏观经济
及货币政策对债券市场的影响，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结
构，在此基础上，建立对预期利率走势的基本判断。
2、类属配置策略。类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以
及现金等投资品种之间的配置比例。
3、个券选择策略。本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现
偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差
等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏
低的期限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。
4、相对价值策略。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下，
适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种
操作，以期获得安全的超额收益。
5、银行存款投资策略。基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合
银行的信用等级、存款期限等因素的分析，以及对整体利率市场环境及其
变动趋势的研究，在严格控制风险的前提下选择具有较高投资价值的银行
存款进行投资。
6、流动性管理策略。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平
衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、
持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的
流动性。
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业绩比较基准 人民币活期存款利率(税后)。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期
风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
农银红利日结货币 A 农银红利日结货币 B
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 农银汇理基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 翟爱东 田青
联系电话 021-61095588 010-67595096
电子邮箱 lijianfeng@abc-ca.com tianqing1.zh@ccb.com
客户服务电话 021-61095599 010-67595096
传真 021-61095556 010-66275853
注册地址 中国（上海）自由贸易试验
区世纪大道 1600 号陆家嘴商
务广场 7 层
北京市西城区金融大街 25 号
办公地址 上海市浦东新区银城路 9 号
农银大厦 50 层
北京市西城区闹市口大街 1 号
院 1 号楼
邮政编码 200120 100033
法定代表人 于进 王洪章
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 中国证券报、上海证券报、证券时报
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.abc-ca.com
基金半年度报告备置地点 上海市浦东新区银城路 9 号农银大厦
50 层
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 上海市浦东新区银城路 9 号农银大
厦 50 层
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
基金级别 农银红利日结货币 A 农银红利日结货币 B
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注： 1、本基金申购赎回费为零；
2、本基金收益分配按日结转份额；
3、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采
用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
4、本基金合同生效日为 2014 年 12 月 19 日。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
农银红利日结货币 A
阶段 份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1933% 0.0006% 0.0292% 0.0000% 0.1641% 0.0006%
过去三个月 0.6018% 0.0007% 0.0885% 0.0000% 0.5133% 0.0007%
过去六个月 1.2942% 0.0011% 0.1769% 0.0000% 1.1173% 0.0011%
过去一年 2.8750% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 2.5192% 0.0015%
自基金合同
生效起至今 5.4163% 0.0033% 0.5444% 0.0000% 4.8719% 0.0033%
农银红利日结货币 B
阶段 份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2130% 0.0006% 0.0292% 0.0000% 0.1838% 0.0006%
过去三个月 0.6618% 0.0007% 0.0885% 0.0000% 0.5733% 0.0007%
过去六个月 1.4154% 0.0011% 0.1769% 0.0000% 1.2385% 0.0011%
过去一年 3.1228% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 2.7670% 0.0015%
自基金合同 5.8053% 0.0033% 0.5444% 0.0000% 5.2609% 0.0033%
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2016 年 1 月 1 日 -
2016 年 6 月 30 日 )
报告期( 2016 年 1 月 1 日 -
2016 年 6 月 30 日)
本期已实现收益 29,992,878.33 129,512,453.30
本期利润 29,992,878.33 129,512,453.30
本期净值收益率 1.2942% 1.4154%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2016 年 6 月 30 日 )
期末基金资产净值 2,248,484,995.01 6,077,163,756.34
期末基金份额净值 1 1
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2016 年 6 月 30 日 )
累计净值收益率 5.4163% 5.8053%
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生效起至今
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大
额存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、期限在一年以内（含一年）的中央银行票
据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、短期融资券、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）
的资产支持类证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本基金建仓期为基金合同生效日（ 2014 年 12 月 19 日）起六个月，建仓期满时，本基金各项投资
比例已达到基金合同规定的投资比例。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
农银汇理基金管理有限公司成立于 2008 年 3 月 18 日，是中法合资的有限责任公司。公司注
册资本为人民币贰亿零壹元，其中中国农业银行股份有限公司出资比例为 51.67％，东方汇理资
产管理公司出资比例为 33.33％，中国铝业股份有限公司出资比例为 15％。公司办公地址为上海
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市浦东新区银城路 9 号农银大厦 50 层。公司法定代表人为董事长于进先生。
截止 2016 年 6 月 30 日，公司共管理 32 只开放式基金，分别为农银汇理行业成长混合型证券
投资基金、农银汇理恒久增利债券型证券投资基金、农银汇理平衡双利混合型证券投资基金、农
银汇理策略价值混合型证券投资基金、农银汇理中小盘混合型证券投资基金、农银汇理大盘蓝筹
混合型证券投资基金、农银汇理货币市场证券投资基金、农银汇理沪深 300 指数证券投资基金、
农银汇理增强收益债券型证券投资基金、农银汇理策略精选混合型证券投资基金、农银汇理中证
500 指数证券投资基金、农银汇理消费主题混合型证券投资基金、农银汇理信用添利债券型证券
投资基金、农银汇理深证 100 指数增强型证券投资基金、农银汇理行业轮动混合型证券投资基金、
农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金、农银汇理低估值高增长混合型证券投资基金、农银汇理
行业领先混合型证券投资基金、农银汇理区间收益灵活配置混合型证券投资基金、农银汇理研究
精选灵活配置混合型证券投资基金、农银汇理 14 天理财债券型证券投资基金、农银汇理红利日结
货币市场基金、农银汇理医疗保健主题股票型证券投资基金、农银汇理主题轮动灵活配置混合型
证券投资基金、农银汇理信息传媒主题股票型证券投资基金、农银汇理工业 4.0 灵活配置混合型
证券投资基金、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理现代农业加灵活配置混合型证券投资基
金、农银汇理新能源主题灵活配置混合型证券投资基金、农银汇理物联网主题灵活配置混合型证
券投资基金、农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金和农银汇理纯债一年定期开放债券
型证券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）期限 证券从
任职日期 离任日期 业年限 说明
许娅
本 基 金
基 金 经
理
2014 年 12 月 19
日 - 8
金融学硕士。历任中国国际
金融有限公司销售交易部
助理、国信证券经济研究所
销售人员、中海基金管理有
限公司交易员、农银汇理基
金管理有限公司债券交易
员。现任农银汇理基金管理
有限公司基金经理。
注： 1、任职、离任日期是指公司作出决定之日，基金成立时担任基金经理和经理助理的任职日期
为基金合同生效日。
2、证券从业是指《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业情况，也包括在其他金融机构从事
证券投资研究等业务。
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同和其他有关法律法规、监管部门的相关规定，依照
诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产。报告期内，本基金未违反法律法规
及基金合同的规定，也未出现对基金份额持有人利益造成不利影响的行为。
中国证监会上海监管局对公司内部控制及风险管理情况进行了专项现场检查,于 2015 年就公
司内部控制提出了相应整改意见并采取责令改正的行政监管措施。公司以此次现场检查为契机，
认真落实上海监管局各项整改意见，进一步提升公司整体内部控制水平。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
报告期内，本基金管理人严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法
规和公司内部公平交易制度的规定，通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行，确
保旗下管理的所有投资组合得到公平对待。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
未发生本基金参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成
交量的 5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2016 年上半年，无论国际和国内都发生了很大的变化，风险事件不断爆发，使得全球避险情
绪挥之不去，债市也随着市场起起落落。一季度人民币汇率意外贬值，外汇占款大幅流出、传统
的春节取现、准备金补缴、信用违约风险暴露， MPA 考核等多重不利因素影响导致资金面持续紧
张，资金面整体处于区间震荡态势。与资金面背道而驰的是由于大量泛资管类资金支撑，债券收
益率曲线陡峭化下行，信用债需求旺盛，信用利差不断压缩。二季度随着经济开始有所反弹，铁
物资的违约成为了压倒债券下行的最后一根稻草， 随后伴随营改增细则落实，资金面恢复平稳，
在公布的经济金融数据不及预期、权威人士表态等带动下，债券收益率小幅震荡下行。半年末，
央行为维稳资金面，通过不断逆回购和 MLF 给予市场流动性支持。 6 月国际风险事件频发，美国
议息会议、 MSCI 三拒 A 股到英国“ 脱欧” 公投，市场避险情绪上升，风险偏好下降，同时国内经
济基本面仍偏弱，债券收益率进一步下行，已经接近年初低点。
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4.4.2 报告期内基金的业绩表现
报告期内，本基金 A 类份额净值收益率 1.2942%， B 类份额净值收益率 1.4154%，同期业绩比
较基准收益率 0.1769%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
考虑到偏弱的基本面、中枢下行的 CPI，以及英国退欧带来的世界范围的深远影响，美元加
息预期已有所减弱，对国内货币政策进一步宽松的预期也在增加，多种因素利好债券市场。近期
需关注去杠杆等政策的具体进展情况、信用违约对债市情绪的影响，总体来看，三季度债市收益
率或震荡下行。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
根据财政部于 2006 年 2 月 15 日颁布的《企业会计准则》、中国证券业协会于 2007 年 5 月 15
日颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、中国证券监督管理委员会颁布的《关于证券投资基
金执行〈企业会计准则〉有关衔接事宜的通知》（证监会计字[2007]15 号）、《关于证券投资基金
执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》（证监会计字[2007]21 号）与《关
于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》 (证监会公告[2008]38 号)等文件，本公司制订
了证券投资基金估值政策和程序，并设立了估值委员会。
公司参与基金估值的机构及人员职责：公司估值委员会负责本公司估值政策和程序的制定和
解释，并定期对估值政策和程序进行评价，在发生影响估值政策和程序的有效性及适用性的情况、
以及当本公司旗下的证券投资基金在采用新投资策略或投资新品种时，估值委员会应评价现有估
值政策和程序的适用性，必要时及时进行修订。公司运营部根据相关基金《基金合同》、《招募说
明书》等文件关于估值的约定及公司估值政策和程序进行日常估值。基金经理根据市场环境的变
化，书面提示公司风险控制部和运营部测算投资品种潜在估值调整对基金资产净值的影响可能达
到的程度。风险控制部提交测算结果给运营部，运营部参考测算结果对估值调整进行试算，并根
据估值政策决定是否向估值委员会提议采用新的估值方法。公司监察稽核部对上述过程进行监督，
根据法规进行披露。
以上参与估值流程各方为公司各部门人员，均具有基金从业资格，具有丰富的基金从业经验
和相关专业胜任能力，且之间不存在任何重大利益冲突。基金经理的代表作为公司估值委员会委
员，可以提议测算某一投资品种的估值调整影响，并有权投票表决有关议案。基金经理有影响具
体证券估值的利益需求，但是公司的制度和组织结构约束和限制了其影响程度，如估值委员会表
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决时，其仅有一票表决权，遵守少数服从多数的原则。
本公司未签约与估值相关的定价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据基金合同的约定，本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份额的每万份基金已实现
收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。本基金收益分配方式为红利
再投资，免收再投资的费用。报告期内本基金向 A 级份额持有人分配利润 29992878.33 元元，向
B 级份额持有人分配利润 129512453.30 元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十一条的
规定。报告期内，本基金未出现上述情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内，本基金实施利润分配的金额为 159505331.63 元，其中农银红利日结货币 A 实施
利润分配的金额为 29992878.33 元，农银红利日结货币 B 实施利润分配的金额为 129512453.30
元。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体： 农银汇理红利日结货币市场基金
报告截止日： 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
资 产 附注号 本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 5,080,643,088.26 8,083,331,575.53
结算备付金 - -
存出保证金 - -
交易性金融资产 6.4.7.2 3,172,529,636.21 2,704,680,380.73
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 3,172,529,636.21 2,704,680,380.73
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 431,449,567.17 2,085,289,527.92
应收证券清算款 - -
应收利息 6.4.7.5 83,006,516.35 124,065,108.63
应收股利 - -
应收申购款 258,130,373.35 -
递延所得税资产 - -
其他资产 6.4.7.6 - 20,000.00
资产总计 9,025,759,181.34 12,997,386,592.81
负债和所有者权益 附注号 本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 695,668,715.39 249,999,675.00
应付证券清算款 - -
应付赎回款 2,970.94 129,737.32
应付管理人报酬 2,772,857.66 3,129,588.08
应付托管费 840,259.86 948,360.03
应付销售服务费 510,084.76 692,788.62
应付交易费用 6.4.7.7 47,685.46 51,331.69
应交税费 - -
应付利息 63,400.22 14,601.80
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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应付利润 - -
递延所得税负债 - -
其他负债 6.4.7.8 204,455.70 90,794.86
负债合计 700,110,429.99 255,056,877.40
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 8,325,648,751.35 12,742,329,715.41
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计 8,325,648,751.35 12,742,329,715.41
负债和所有者权益总计 9,025,759,181.34 12,997,386,592.81
注：报告截止日 2016 年 6 月 30 日，基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 8325648751.35 份。
其中 A 级 2248484995.01 份， B 级 6077163756.34 份。
6.2 利润表
会计主体： 农银汇理红利日结货币市场基金
本报告期： 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2015年 1月 1日至 2015
年 6 月 30 日
一、收入 190,667,866.66 222,152,303.92
1.利息收入 189,183,428.37 220,190,322.42
其中：存款利息收入 6.4.7.11 123,918,494.10 190,001,727.90
债券利息收入 56,501,395.97 21,736,115.48
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 8,763,538.30 8,452,479.04
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“ -”填列） 1,484,438.29 1,961,981.50
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.13 1,484,438.29 1,961,981.50
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以
“ -”号填列）
6.4.7.17 - -
4.汇兑收益（损失以“ -”号填
列）
- -
5.其他收入（损失以“ -”号填
列）
6.4.7.18 - -
减： 二、费用 31,162,535.03 29,398,030.76
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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1．管理人报酬 6.4.10.2.1 18,832,606.31 14,082,659.83
2．托管费 6.4.10.2.2 5,706,850.35 4,267,472.65
3．销售服务费 6.4.10.2.3 3,341,968.67 7,219,878.40
4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出 3,004,580.01 3,596,887.62
其中：卖出回购金融资产支出 3,004,580.01 3,596,887.62
6．其他费用 6.4.7.20 276,529.69 231,132.26
三、利润总额（亏损总额以“ -”
号填列）
159,505,331.63 192,754,273.16
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“ -”号
填列）
159,505,331.63 192,754,273.16
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体： 农银汇理红利日结货币市场基金
本报告期： 2016 年 1 月 1 日 至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值） 12,742,329,715.41 - 12,742,329,715.41
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 159,505,331.63 159,505,331.63
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“ -”号填
列）
-4,416,680,964.06 - -4,416,680,964.06
其中： 1.基金申购款 30,072,134,155.94 - 30,072,134,155.94
2.基金赎回款 -34,488,815,120.00 - -34,488,815,120.00
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“ -”号填列）
- -159,505,331.63 -159,505,331.63
五、期末所有者权益（基
金净值） 8,325,648,751.35 - 8,325,648,751.35
项目 上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值） 15,618,756,292.12 - 15,618,756,292.12
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 192,754,273.16 192,754,273.16
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“ -”号填
列）
-10,670,982,883.07 - -10,670,982,883.07
其中： 1.基金申购款 35,700,562,155.42 - 35,700,562,155.42
2.基金赎回款 -46,371,545,038.49 - -46,371,545,038.49
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“ -”号填列）
- -192,754,273.16 -192,754,273.16
五、期末所有者权益（ 基
金净值） 4,947,773,409.05 - 4,947,773,409.05
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______许金超______ ______刘志勇______ ____高利民____
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
农银汇理红利日结货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简
称“ 中国证监会”)证监许可 第 1191 号《关于准予农银汇理红利日结货币市场基金注册的
批复》核准，由农银汇理基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《农银汇
理红利日结货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式基金，存续期限不定，
首次设立募集不包括认购资金利息共募集 15,572,854,875.44 元，业经普华永道中天会计师事务
所(特殊普通合伙)普华永道中天验字(2014)第 782 号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，
《农银汇理红利日结货币市场基金基金合同》于 2014 年 12 月 19 日正式生效，基金合同生效日的
基金份额总额为 15,574,349,029.22 份基金份额，其中认购资金利息折合 1,494,153.78 份基金份
额。本基金的基金管理人为农银汇理基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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司。
根据《农银汇理红利日结货币市场基金基金合同》和《农银汇理红利日结货币市场基金招募
说明书》的规定，本基金设 A 类和 B 类两类基金份额，不同类别的基金份额适用不同费率的销售
服务费；并根据投资者基金交易账户所持有份额数量是否不低于 500 万份进行不同类别基金份额
的判断和处理。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《农银汇理红利日结货币市场基金基金合同》的
有关规定，本基金的投资范围为现金，通知存款，短期融资券，一年以内(含一年)的银行定期存
款、大额存单，期限在一年以内(含一年)的债券回购，期限在一年以内(含一年)的中央银行票据，
剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具。本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率(税后)。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于 2006 年 2 月 15 日颁布的《企业会计准则－基本准则》和 38
项具体会计准则、其后颁布的企业会计准则应用指南、企业会计准则解释以及其他相关规定(以下
合称“ 企业会计准则”)、中国证监会公告[2010]5 号《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<
年度报告和半年度报告>》、中国证券业协会于 2007 年 5 月 15 日颁布的《证券投资基金会计核算
业务指引》、《农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金合同》和在财务报表附注 6.4.4 所列示的中
国证监会发布的有关规定及允许的基金行业实务操作编制。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金 2016 年 6 月 30 日的财务
状况以及 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日的经营成果和基金净值变动情况等有关信息。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期间无需说明的重大会计政策变更。
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6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金在本报告期间无需说明的重大会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无需说明的重大会计差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税[2008]1 号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作，
主要税项列示如下：
(1)以发行基金方式募集资金不属于营业税征收范围，不征收营业税。基金买卖债券的差价收
入不予征收营业税。
(2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，
暂不征收企业所得税。
(3)对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴 20%
的个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
活期存款 50,643,088.26
定期存款 5,030,000,000.00
其中：存款期限 1-3 个月 100,000,000.00
存款期限 3 个月至一年 4,930,000,000.00
其他存款 -
合计： 5,080,643,088.26
注： 1. 定期存款的存款期限指定期存款的票面存期。
2. 本基金本期发生定期存款提前支取，未造成利息损失。
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6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债 券
交易所市场 - - - -
银行间市场 3,172,529,636.21 3,177,215,000.00 4,685,363.79 0.0563%
合计 3,172,529,636.21 3,177,215,000.00 4,685,363.79 0.0563%
注：偏离金额=影子定价-摊余成本，偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末未持有衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
账面余额 其中；买断式逆回购
买入返售证券_银行间 431,449,567.17 -
合计 431,449,567.17 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末无买断式逆回购交易取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
应收活期存款利息 1,896.27
应收定期存款利息 42,698,920.79
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 39,281,192.10
应收买入返售证券利息 1,024,507.19
应收申购款利息 -
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应收黄金合约拆借孳息 -
其他 -
合计 83,006,516.35
6.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 47,685.46
合计 47,685.46
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目 本期末
2016 年 6 月 30 日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 29.56
预提费用 204,426.14
合计 204,455.70
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
农银红利日结货币 A
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 3,383,302,554.76 3,383,302,554.76
本期申购 6,638,450,009.00 6,638,450,009.00
本期赎回(以"-"号填列) -7,773,267,568.75 -7,773,267,568.75
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 2,248,484,995.01 2,248,484,995.01
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金额单位：人民币元
农银红利日结货币 B
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 9,359,027,160.65 9,359,027,160.65
本期申购 23,433,684,146.94 23,433,684,146.94
本期赎回(以"-"号填列) -26,715,547,551.25 -26,715,547,551.25
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 6,077,163,756.34 6,077,163,756.34
注：申购含红利再投、转换入及份额级别调增数，赎回含转换出及份额级别调减数。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
农银红利日结货币 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 29,992,878.33 - 29,992,878.33
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -29,992,878.33 - -29,992,878.33
本期末 - - -
单位：人民币元
农银红利日结货币 B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 129,512,453.30 - 129,512,453.30
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -129,512,453.30 - -129,512,453.30
本期末 - - -

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6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目 本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
活期存款利息收入 114,619.71
定期存款利息收入 123,907,705.33
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 -
其他 -103,830.94
合计 123,918,494.10
6.4.7.12 股票投资收益
本基金本报告期无股票投资收益。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目 本期
2016年1月1日至2016年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股
及债券到期兑付）差价收入
1,484,438.29
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
合计 1,484,438.29
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目 本期
2016年1月1日至2016年6月30日
卖出债券（ 、债转股及债券到期兑付）成交
总额
4,906,292,451.11
减：卖出债券（ 、债转股及债券到期兑付）
成本总额
4,829,686,609.42
减：应收利息总额 75,121,403.40
买卖债券差价收入 1,484,438.29
6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入
本基金本报告期内无赎回差价收入。
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6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入
本基金本报告期内无申购差价收入。
6.4.7.13.5 资产支持证券投资收益
本基金本报告期内无资产支持证券投资收益。
6.4.7.14 贵金属投资收益
6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成
本基金本报告期内无贵金属投资收益。
6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
本基金本报告期内无贵金属投资收益。
6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入
本基金本报告期无贵金属投资收益。
6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入
本基金本报告期内无贵金属投资收益。
6.4.7.15 衍生工具收益
6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
本基金本报告期内无衍生工具收益。
6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益
本基金本报告期内无衍生工具收益。
6.4.7.16 股利收益
本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
本基金本报告期内无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
本基金本报告期内无交易费用。
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6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目 本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
审计费用 76,081.46
信息披露费 119,344.68
账户服务费 9,000.00
清算所账户服务费 9,200.00
银行汇划费 62,903.55
合计 276,529.69
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 资产负债表日后事项
本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
报告期内对本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
农银汇理基金管理有限公司 本基金的管理人
中国建设银行股份有限公司 本基金的托管人
中国农业银行股份有限公司 本基金管理人的股东
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
本基金本报告期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的股票交易。
6.4.10.1.2 债券交易
本基金本报告期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的债券交易。
6.4.10.1.3 债券回购交易
本基金本报告期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的债券回购交易。
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 26 页 共 43 页
6.4.10.1.4 权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的权证交易。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
本基金本报告期及上年度可比期间无应支付关联方佣金。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
18,832,606.31 14,082,659.83
其中：支付销售机构的
客户维护费
2,141,523.11 5,582,317.08
注：支付基金管理人农银汇理基金管理有限公司的基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年
费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日基金管理费＝前一日基金资产净
值×0.33%/当年天数。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
5,706,850.35 4,267,472.65
注：支付基金托管人建设银行的基金托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。其计算公式为：
日基金托管费=前一日基金资产净值×0.1%/当年天数。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
农银红利日结货
币 A
农银红利日结货币
B
合计
农银汇理 12,891.71 425,391.34 438,283.05
农业银行 2,825,334.96 28,626.49 2,853,961.45
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 27 页 共 43 页
建设银行 26,601.66 380.33 26,981.99
合计 2,864,828.33 454,398.16 3,319,226.49
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
农银红利日结货
币 A
农银红利日结货币
B
合计
农银汇理 12,784.58 47,204.55 59,989.13
农业银行 6,918,636.60 90,401.20 7,009,037.80
建设银行 62,714.55 2,954.90 65,669.45
合计 6,994,135.73 140,560.65 7,134,696.38
注：本基金实行销售服务费分级收费方式，分设 A、 B 两级： A 级基金按前一日基金资产净值 0.25%
的年费率逐日计提销售服务费， B 级基金按前一日基金资产净值 0.01%的年费率逐日计提销售服务
费。其计算公式为： A 级基金日销售服务费=前一日 A 级基金资产净值×0.25%/当年天数， B 级基
金日销售服务费=前一日 B 级基金资产净值×0.01%/当年天数。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期间及上年度可比期间未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。
6.4.10.4 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国建设银行 50,643,088.26 114,619.71 2,523,463.91 332,545.38
注：本基金的银行存款由基金托管人建设银行保管，按银行同业利率计息。
6.4.10.5 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间无在承销期内参与关联方承销的证券。
6.4.10.6 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期无须作说明的其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
6.4.11.1 利润分配情况——货币市场基金
金额单位：人民币元
农银红利日结货币A
已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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金 赎回款转出金额 本年变动 配合计
29,992,878.33 - - 29,992,878.33 -
农银红利日结货币B
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计 备注
129,512,453.30 - - 129,512,453.30 -
6.4.12 期末（2016 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2016 年 6 月 30 日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额 695668715.39 元，是以如下债券作为抵押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
140201 14 国开 01 2016 年 7 月 6 日 101.72 1,000,000 101,716,461.35
150416 15 农发 16 2016 年 7 月 6 日 100.00 500,000 50,000,685.51
160209 16 国开 09 2016 年 7 月 6 日 99.70 500,000 49,850,701.10
130324 13 进出 24 2016 年 7 月 1 日 100.48 900,000 90,429,478.14
160211 16 国开 11 2016 年 7 月 1 日 99.97 800,000 79,972,776.91
150215 15 国开 15 2016 年 7 月 1 日 100.00 1,000,000 100,003,783.16
140310 14 进出 10 2016 年 7 月 1 日 101.70 1,000,000 101,697,004.18
160204 16 国开 04 2016 年 7 月 4 日 99.87 1,000,000 99,867,131.06
130323 13 进出 23 2016 年 7 月 4 日 100.39 410,000 41,158,193.57
合计 7,110,000 714,696,214.98
-
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末未持有因交易所市场债券正回购交易而抵押的债券。
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6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，
一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内(含一年)的债券回购，期限在一
年以内(含一年)的中央银行票据，剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中
期票据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金在投资运作活动中涉
及到的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金的基金管理人制定了专门的风险
控制制度和流程来识别、评估上述风险，并通过设定相应的风险指标及其限额、内部控制流程以
及管理信息系统，有效的控制和跟踪上述各类风险。
本基金的基金管理人的风险管理机构由董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管
理委员会、监察稽核部、风险控制部以及各个业务部门组成。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金所投资证券的发行人出现违约或拒绝支付到期利息、本金，或基金在交易
过程中因交易对手未履行合约责任等，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具
有良好信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金的银行存款存放于本基金的托管人－建设银行，本基金认为与建设银行相关的信用风
险不重大。本基金在证券交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和
款项清算，因此违约风险发生的可能性很小。本基金在进行银行间同业市场债券交易前均对交易
对手进行信用评估，以控制相应的信用风险。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
A-1 999,842,435.86 1,509,590,339.53
A-1 以下 - -
未评级 2,172,687,200.35 1,195,090,041.20
合计 3,172,529,636.21 2,704,680,380.73
注：未评级的债券投资包括国债、央行票据、政策性银行金融债、超短期融资券和同业存单
6.4.13.2.2 按长期信用评级列示的债券投资
本基金本报告期末及上年度末未持有长期信用评级债券。
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6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险主要来自于投资品
种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难和基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份
额。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，因此均能及时变现。此外，本基金
可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求。本基金于资产负债表日所持有的金
融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内，可赎回基金份额净值(所有者权益)无固定到期日。
此外，针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人在基金合同中约定了巨额赎回
条款，制定了发生巨额赎回时资金的处理模式，控制因开放模式而产生的流动性风险。本基金的
基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时通过独立的风险管理部门设定流动性比例要求，
对流动性指标进行持续的监测和分析。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，主要包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感性金
融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每
个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。本基金的基金管理人日常
通过对持仓品种组合的久期分析等方法对上述利率风险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2016 年 6 月 30 日 6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年 不计息 合计
资产
银行存款 4,370,643,088.26 710,000,000.00 - - 5,080,643,088.26
交易性金融资产 2,066,887,206.021,105,642,430.19 - - 3,172,529,636.21
买入返售金融资产 431,449,567.17 - - - 431,449,567.17
应收利息 - - - 83,006,516.35 83,006,516.35
应收申购款 - - -258,130,373.35 258,130,373.35
资产总计 6,868,979,861.451,815,642,430.19 -341,136,889.70 9,025,759,181.34
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负债
卖出回购金融资产款 695,668,715.39 - - - 695,668,715.39
应付赎回款 - - - 2,970.94 2,970.94
应付管理人报酬 - - - 2,772,857.66 2,772,857.66
应付托管费 - - - 840,259.86 840,259.86
应付销售服务费用 - - - 510,084.76 510,084.76
应付交易费用 - - - 47,685.46 47,685.46
应付利息 - - - 63,400.22 63,400.22
其他负债 - - - 204,455.70 204,455.70
负债总计 695,668,715.39 - - 4,441,714.60 700,110,429.99
利率敏感度缺口 6,173,311,146.06 - -336,695,175.10 8,325,648,751.35
上年度末
2015 年 12 月 31 日 6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年 不计息 合计
资产
银行存款 7,208,331,575.53 875,000,000.00 - - 8,083,331,575.53
交易性金融资产 1,281,317,668.161,423,362,712.57 - - 2,704,680,380.73
买入返售金融资产 2,085,289,527.92 - - - 2,085,289,527.92
应收利息 - - -124,065,108.63 124,065,108.63
其他资产 - - - 20,000.00 20,000.00
资产总计 10,574,938,771.612,298,362,712.57 -124,085,108.63 12,997,386,592.81
负债
卖出回购金融资产款 249,999,675.00 - - - 249,999,675.00
应付赎回款 - - - 129,737.32 129,737.32
应付管理人报酬 - - - 3,129,588.08 3,129,588.08
应付托管费 - - - 948,360.03 948,360.03
应付销售服务费用 - - - 692,788.62 692,788.62
应付交易费用 - - - 51,331.69 51,331.69
应付利息 - - - 14,601.80 14,601.80
其他负债 - - - 90,794.86 90,794.86
负债总计 249,999,675.00 - - 5,057,202.40 255,056,877.40
利率敏感度缺口 10,324,939,096.612,298,362,712.57 -119,027,906.23 12,742,329,715.41
注：上表按金融资产和金融负债的重新定价日或到期日孰早者进行分类。
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
本基金管理人通过设定目标久期管理债券的利率风险，并根据基金合同要求将投资组合平均剩余
期限控制在 120 天以内。若其他市场变量保持不变，市场利率上升或下降 25 个基点，对资产净值
无重大影响。
6.4.13.4.2 外汇风险
本基金的所有资产及负债均以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险主要是本基金所面临的市场价格风险。市场价格风险是指基金所持金融工具的
公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重
大其他价格风险。
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（ %）
1 固定收益投资 3,172,529,636.21 35.15
其中： 债券 3,172,529,636.21 35.15
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 431,449,567.17 4.78
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 5,080,643,088.26 56.29
4 其他各项资产 341,136,889.70 3.78
5 合计 9,025,759,181.34 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 2.59
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金
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资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 695,668,715.39 8.36
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 109
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 123
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 89
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
序号 发生日期
平均剩余
期限（天
数）
原因 调整期
1 2016 年 3 月 31 日 123 巨额赎回 1 个工作日
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产
净值的比例（ %）
各期限负债占基金资
产净值的比例（ %）
1 30 天以内 14.92 8.36
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
2 30 天(含)—60 天 20.64 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
3 60 天(含)—90 天 19.28 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
4 90 天(含)—120 天 17.60 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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5 120 天(含)—397 天（含） 31.88 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
合计 104.31 8.36
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 784,447,736.64 9.42
其中：政策性金融债 784,447,736.64 9.42
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,419,673,569.47 17.05
6 中期票据 - -
7 同业存单 968,408,330.10 11.63
8 其他 - -
9 合计 3,172,529,636.21 38.11
10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值
比例（％）
1 111693611 16 温州银
行 CD067
1,500,000 149,361,439.52 1.79
2 140201 14 国开 01 1,000,000 101,716,461.35 1.22
3 140310 14 进出 10 1,000,000 101,697,004.18 1.22
4 150215 15 国开 15 1,000,000 100,003,783.16 1.20
5 041662002 16 沪世茂
CP001
1,000,000 99,958,110.07 1.20
6 011699793 16 中原高
速 SCP001
1,000,000 99,951,320.50 1.20
7 160204 16 国开 04 1,000,000 99,867,131.06 1.20
8 111690793 16 福建海
峡银行
1,000,000 99,568,044.11 1.20
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 35 页 共 43 页
CD006
9 111690913 16 福建海
峡银行
CD008
1,000,000 99,550,540.38 1.20
10 111694212 16 成都农
商银行
CD001
1,000,000 99,427,277.62 1.19
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.0923%
报告期内偏离度的最低值 0.0107%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0587%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本报告期内本基金不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本报告期内本基金不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1
本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其
买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损益。本基金通过每日分红使基
金份额净值维持在 1.0000 元。
7.9.2
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年
内受到公开谴责、处罚的情况。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 36 页 共 43 页
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 83,006,516.35
4 应收申购款 258,130,373.35
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 341,136,889.70
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份 额 级 别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额 占总份额
比例 持有份额 占总份 额比例
农 银 红 利 日 结 货 币 A
246,037 9,138.81 35,012,838.32 1.56% 2,213,472,156.69 98.44%
农 银 红 利 日 结 货 币 B
99 61,385,492.49 5,732,480,900.42 94.33% 344,682,855.92 5.67%
合 计
246,136 33,825.40 5,767,493,738.74 69.27% 2,558,155,012.61 30.73%
注：本基金机构、个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采
用各自级别的份额；对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数。
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 37 页 共 43 页
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
农银红利日
结货币 A
425,087.67 0.0189%
农银红利日
结货币 B
- -
合计 425,087.67 0.0051%
注：从业人员持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别的份
额；对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数。
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
农银红利日结货币 A 0
农银红利日结货币 B 0
合计 0
本基金基金经理持有本开
放式基金
农银红利日结货币 A 0
农银红利日结货币 B 0
合计 0
§9 开放式基金份额变动
单位：份
农银红利日结货
币 A
农银红利日结货
币 B
基金合同生效日（ 2014 年 12 月 19 日）基金
份额总额
11,012,838,186.58 4,565,077,256.83
本报告期期初基金份额总额 3,383,302,554.76 9,359,027,160.65
本报告期基金总申购份额 6,638,450,009.00 23,433,684,146.94
减:本报告期基金总赎回份额 7,773,267,568.75 26,715,547,551.25
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"
填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 2,248,484,995.01 6,077,163,756.34
注：总申购份额含红利再投、转换入份额；总赎回份额含转换出份额。
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
报告期内基金管理人无重大人事变动。本报告期内托管人的专门基金托管部门未发生重大的
人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
报告期内无涉及基金管理人、基金财产的诉讼。 本报告期内无涉及基金托管业务的诉讼事
项。
10.4 基金投资策略的改变
报告期内本基金投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期内未发生改聘会计师事务所的情况。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
报告期内未发生管理人及其高级管理人员受监管部门稽查或处罚的情况。本报告期内托管人
的托管业务部门及其相关高级管理人员未受到任何稽查或处罚。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称 交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
成交金额 备注
占当期股票
成交总额的比
例
佣金 占当期佣金
总量的比例
国泰君安 1 - - - - -
国信证券 2 - - - - -
方正证券 2 - - - - -
光大证券 1 - - - - -
华泰证券 1 - - - - -
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 39 页 共 43 页
东方证券 2 - - - - -
国金证券 1 - - - - -
兴业证券 2 - - - - -
中信证券 2 - - - - -
申万宏源 2 - - - - -
华创证券 2 - - - - -
招商证券 1 - - - - -
长江证券 1 - - - - -
注： 1、交易单元选择标准有：
(1)、实力雄厚,注册资本不少于 20 亿元人民币。
(2)、市场形象及财务状况良好。
(3)、经营行为规范，内控制度健全，最近一年未因发生重大违规行为而受到国家监管部门的处罚。
(4)、内部管理规范、严格，具备能够满足基金高效、安全运作的通讯条件。
(5)、研究实力较强,具有专门的研究机构和专职研究人员,能及时、定期、全面地为基金提供宏观
经济、行业情 2、本基金本报告期无新增或剔除交易单元。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
国泰君安 - - - - - -
国信证券 - - - - - -
方正证券 - - - - - -
光大证券 - - - - - -
华泰证券 - - - - - -
东方证券 - - - - - -
国金证券 - - - - - -
兴业证券 - - - - - -
中信证券 - - - - - -
申万宏源 - - - - - -
华创证券 - - - - - -
招商证券 - - - - - -
长江证券 - - - - - -
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
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10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本报告期内本基金不存在偏离度绝对值超过0.5％的情况。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 农银汇理基金管理有限公司管
理的基金 2015 年年度资产净值
公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016 年 1 月 1
日
2 关于指数熔断机制实施期间旗
下部分基金调整开放时间的公
告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016 年 1 月 4
日
3 关于指数熔断机制实施期间旗
下部分基金调整开放时间的公
告-20160107
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016 年 1 月 7
日
4 农银汇理基金管理有限公司关
于参与深圳众禄金融控股股份
有限公司费率优惠活动的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 1月 19
日
5 农银汇理红利日结货币市场基
金 2015 年第 4 季度报告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 1月 21
日
6 农银红利日结货币基金-招募说
明书更新-2015 年第 2 次
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 1月 29
日
7 关于农银红利日结基金 2016 年
春节那假期暂停申购及转换转
入等业务的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016 年 2 月 3
日
8 农银汇理基金管理有限公司关
于公司董监高及其他从业人员
在子公司兼职及领薪情况的公
告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 3月 12
日
9 农银汇理红利日结货币市场基
金 2015 年年度报告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 3月 29
日
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 41 页 共 43 页
10 关于农银红利日结基金 2016 年
清明假期暂停申购及转换转入
等业务的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 3月 30
日
11 农银汇理基金管理有限公司关
于参加上海天天基金销售有限
公司费率优惠的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 4月 16
日
12 农银汇理基金管理有限公司关
于参加杭州数米基金销售有限
公司费率优惠的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 4月 16
日
13 农银汇理基金管理有限公司关
于参加陆金所认（申）购费率优
惠活动的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 4月 16
日
14 农银汇理红利日结货币市场基
金 2016 年第 1 季度报告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 4月 20
日
15 农银汇理基金管理有限公司关
于参加深圳市新兰德证券投资
咨询有限公司费率优惠的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 4月 22
日
16 关于农银汇理红利日结货币市
场基金 2016 年五一假期暂停申
购及转换转入等业务的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 4月 27
日
17 农银汇理基金管理有限公司关
于继续参加国泰君安证券股份
有限公司基金申购费率优惠活
动的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016 年 5 月 6
日
18 农银汇理基金管理有限公司关
于与农业银行合作开通货币基
金快速赎回业务的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 5月 27
日
19 农银汇理基金管理有限公司关
于旗下部分基金增加上海基煜
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016 年 6 月 1
日
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 42 页 共 43 页
基金销售有限公司为代销机构
的公告
20 关于农银汇理红利日结货币市
场基金 2016 年端午假期暂停申
购及转换转入等业务的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016 年 6 月 6
日
21 关于农银天天利货币基金、农银
红利日结货币基金新增代销机
构的公告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 6月 23
日
22 关于中国交通银行股份有限公
司开展网上银行、手机银行基金
申购手续费费率优惠活动的公
告
上海证券报、中国证券报、
证券时报、基金管理人网站
2016年 6月 29
日
§11 备查文件目录
11.1 备查文件目录
1、中国证监会核准本基金募集的文件；
2、《农银汇理红利日结货币市场基金基金合同》；
3、《农银汇理红利日结货币市场基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
5、基金托管人业务资格批件和营业执照复印件；
6、本报告期内公开披露的临时公告。
11.2 存放地点
上海市浦东新区银城路 9 号农银大厦 50 层。
11.3 查阅方式
投资者可到基金管理人的住所及网站免费查阅备查文件。在支付工本费后，投资者可在合理
时间内取得备查文件的复制件或复印件。
农银汇理红利日结货币市场基金 2016 年半年度报告
第 43 页 共 43 页
农银汇理基金管理有限公司
2016 年 8 月 26 日
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