信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）




信诚添金分级债券型证券投资基金
招募说明书摘要
（2015 年第 2 次更新）


基金管理人：信诚基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司


重要提示


本基金于 2012 年 12 月 12 日基金合同正式生效。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有
人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按
照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2015 年 6 月 12 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2015 年 3 月 31 日（未经审计）。
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一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：信诚基金管理有限公司
住所： 上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层
法定代表人：张翔燕
设立日期： 2005年9月30日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号
注册资本： 2亿元人民币
电话： （021）6864 9788
联系人： 唐世春
股权结构：

出资额 出资比例
股 东
（万元人民币） （%）

中信信托有限责任公司 9800 49

英国保诚集团股份有限公司 9800 49

中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2

合 计 20000 100



（二）主要人员情况
张翔燕女士，董事长，硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总
经理，中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理，中信证券股份有限公
司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总
裁。现任中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司董事、中信信诚
资产管理有限公司（信诚基金管理有限公司之子公司）监事。
陈一松先生，董事，金融学硕士。历任中信实业银行资金部科长、中信证券股份有限
公司总裁办主任、长城科技股份有限公司董事会秘书、中国建设银行股份有限公司行长秘
书兼行长办公室副主任、中信信托有限责任公司总经理。现任中信信托有限责任公司董事
长。
包学勤先生，董事，研究生。历任招商银行证券业务部出市代表、南方证券有限公司
投资银行部总经理助理、国信证券有限公司投资银行二部总经理、中信证券股份有限公司
深圳投资银行部总经理、中信信托有限责任公司投资银行二部总经理。现任中信信托有限
责任公司副总经理。


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Guy Robert STRAPP先生，董事，商科学士。历任瀚亚投资（香港）有限公司首席执行
官，英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资（新加坡）有限公司首席执行
官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官。
黄慧敏女士，董事，新加坡籍，经济学学士。历任花旗银行消费金融事业部业务副
理、新加坡大华银行业务开发副理、大华资产管理公司营销企划经理、瀚亚投资（新加
坡）有限公司营销部主管、瀚亚投资（台湾）有限公司市场总监。现任瀚亚投资（台湾）
有限公司总经理。
魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域
合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首
席风险官。
何德旭先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副所长、
研究员，中国社会科学院数量经济与技术经济研究所副所长、金融研究中心副主任等职。
现任中国社会科学院金融研究所副所长、研究员、博士生导师。
夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设
银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合
伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究
员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚
投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2.监事
於乐女士，监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用电
气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源
官。
解晓然女士，监事，双学位，历任上海市共青团闸北区委员会宣传部副部长、天治基
金管理有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。
3.经营管理层人员情况
吕涛先生，总经理，工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、
中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司，2009年2月已与华夏基金管
理有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副
总经理。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。
桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，
中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，信诚基金管



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理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限
公司副总经理、首席财务官。
唐世春先生，副总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有
限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼
董事会秘书；信诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公司董
事。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官，代为履行督察长职务。
隋晓炜先生，副总经理，经济学硕士，注册会计师。历任中信证券股份有限公司高级
经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、
首席运营官。现任信诚基金管理公司副总经理，兼任中信信诚资产管理有限公司董事、总
经理。
4.督察长
唐世春先生，副总经理、首席市场官，代为履行督察长职务。
5.基金经理
王国强先生，管理学硕士。曾任职于浙江国际信托投资公司投行业务部、健桥证券股
份有限公司债券业务部、银河基金管理有限公司机构理财部，长期从事固定收益证券分析
和研究，精于固定收益证券及其衍生品定价、信用产品的风险分析等。2006年8月加盟信诚
基金管理有限公司，担任固定收益分析师，现任信诚理财7日盈债券型证券投资基金、信诚
年年有余定期开放债券型证券投资基金、信诚添金分级债券型证券投资基金及信诚优质纯
债债券型证券投资基金的基金经理。
王旭巍先生，经济学硕士，21年金融、证券、基金行业从业经验。曾先后任职于中国
（深圳）物资工贸集团有限公司大连期货部、宏达期货经纪有限公司、中信证券资产管理
部和华宝兴业基金管理有限公司。2010年加盟信诚基金管理有限公司，现任信诚基金副首
席投资官、信诚增强收益债券型证券投资基金、信诚添金分级债券型证券投资基金、信诚
新双盈分级债券型证券投资基金、信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚新鑫
回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
6.投资决策委员会成员
胡喆女士，副首席投资官、特定资产投资管理总监；
王旭巍先生，副首席投资官；
董越先生，交易总监；
张光成先生，股票投资副总监；
王睿先生，研究副总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。


二、 基金托管人

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（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
客服电话：95566
传真：（010）66594942
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、
证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕
士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开
展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、
基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券
商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管
等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析
等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2015年3月31日，中国银行已托管328只证券投资基金，其中境内基金303只，
QDII基金25只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满
足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。


三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1.场外发售机构
（1）直销机构
名称：信诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人：张翔燕
电话： （021）6864 9788

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联系人：钱慧
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务,具
体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ： www.citicprufunds.com.cn 或
www.xcfunds.com.
（2）销售机构
1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
电话：010-66596688
网址：www.boc.cn
2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心
法定代表人：王洪章
电话：010－66275654
传真：010－66275654
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
3）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755－83198888
传真：0755－83195049
联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
4）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
电话：（021）58781234
传真：（021）58408483
联系人：曹榕

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客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
5）宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
客户服务统一咨询电话：96528，上海地区：962528
网址： www.nbcb.com.cn
联系人：胡技勋
联系方式：021－63586210
电话：0574-89068340
传真：0574-87050024
6）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座（邮编：
518048）
法定代表人：王东明
联系人：顾凌
电话：0755-23835888、010-60838888
传真：0755-23835861、010-60836029
7）中信证券（山东）有限责任公司
法定代表人：杨宝林
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层（266061)
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 20 层（266061）
基金业务联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务电话：95548
公司网址：www.zxwt.com.cn
8）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
法定代表人：沈强
开放式基金咨询电话：0571-95548
开放式基金业务传真：0571-85106383

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联系人：周妍
网址：www.bigsun.com.cn
9）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：宋明
联系电话：010-66568450
客户服务电话：4008-888-888
网站：www.chinastock.com.cn
10）中国中投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层至 21 层及
第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 4、18 层至 21 层
法定代表人：龙增来
统一客户服务电话：400-600-8008、95532
公司网站：www.china-invs.cn
11）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系电话：010-85130554
开放式基金咨询电话：4008888108
网址：www.csc108.com
12）申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
联系电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523 或 4008895523

网址：www.swhysc.com
13）国泰君安证券股份有限公司

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注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
客户服务热线：4008888666
14）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：（0755）82943666
传真：（0755）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电话：95565、4008888111
15）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话：021－23219000
传真：021－23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
16) 西藏同信证券股份有限公司
注册地址：拉萨市北京中路 101 号
办公地址：上海市永和路 118 弄 24 号
法定代表人：贾绍君
统一客户服务电话：4008811177
17)信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人：高冠江
联系人：鹿馨方
联系电话：010-63081000

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传真：010-63080978
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
18）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
19）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼
法定代表人：其实
电 话：021-54509998
传 真：021-64385308
20）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
法定代表人：杨文斌
电 话：021-58870011
传 真：021-68596916
21）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：周嬿旻
电 话：0571-28829790
传 真：0571-26698533
22）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
法定代表人：汪静波
电 话：021-38602377
传 真：021-38509777

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23）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人：薛峰
电 话：0755-33227950
传 真：0755-82080798
客服热线：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
24）天相投资顾问有限公司（简称“天相投顾”）
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100032
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 邮编：100088
法定代表人：林义相
联系人：尹伶
联系电话：010-66045608
客服电话： 010-66045678
传真：010-66045521
天相投顾网址： http://www.txsec.com
天相基金网网址：www.jjm.com.cn
25）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼（518048）
法定代表人：杨宇翔
全国免费业务咨询电话：95511-8
开放式基金业务传真：0755-82400862
全国统一总机：95511-8
网址： www.pingan.com
26）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人：常振明
客服电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
27）国信证券有限责任公司
地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 层至 26 层
法人代表人：何如

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联系电话：0755－82130833
基金业务联系人：齐晓燕
联系电话：0755-82130833
传真：0755－82133952
全国统一客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
28）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：4008888788、10108998
联系人：刘晨
联系电话：021-22169999
网址：www.ebscn.com
29）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经十路 20518 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
30) 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务热线：95579 或 4008-888-999
电话：027-65799999
传真：027-85481900
长江证券客户服务网站：www.95579.com
31）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善

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客服电话：95597
32）华福证券有限责任公司
注册地址：福建省福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福建省福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
联系电话：0591-87383623
业务传真：0591-87383610
统一客户服务电话：96326（福建省外请先拨 0591）
公司网址：www.hfzq.com.cn
33）世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40/42 层
法定代表人：卢长才
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（34）中国邮政储蓄银行股份有限公司（仅代销季季添金）
注册地址：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人：李国华
客户服务电话：95580
传真：(010)68858117
网址：www.psbc.com
35）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
36）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
2005 室



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办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005
室（邮编:830002）
法定代表人：许建平
电话：010-88085858
传真：010-88085195
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
联系人：李巍
基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金或变
更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
信诚基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：金芬泉
电话：021- 68649788
网址：www.xcfunds.com
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
联系电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：安冬
经办律师：吕红、安冬
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层
办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层
法人代表：姚建华
经办注册会计师：王国蓓、黄小熠

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 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）


电话：8621 2212 2888
传真：8621 6288 1889
联系人：王国蓓


四、基金的名称
信诚添金分级债券型证券投资基金


五、基金的类型
契约型开放式


六、基金的投资目标

在严格控制风险的基础上，通过主动管理，力争追求超越业绩比较基准的投资收益。


七、基金的投资范围和投资比例
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，主要投资于固定收益类品种，包括
国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券、
可转换债券（含分离交易可转债）、回购、银行定期存款、中期票据等固定收益类金融工
具以及法律规法或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金也可投资
于股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其它权益类金融工具。本基金不直
接从二级市场买入股票、权证等权益类工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%；权益类资产的比例不高
于基金资产的 20%，其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3%；现金或者到期日
在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%。
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例
进行适当调整。


八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金投资组合中债券、现金各自的长期均衡比重，依照本基金的特征和风险偏好而
确定。本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为主，并不因市场的中短期变化而改
变。在不同的市场条件下，本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、风险水平以及市
场情绪，在一定的范围内对资产配置调整，以降低系统性风险对基金收益的影响。


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 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）


2、固定收益类资产的投资策略
（1）类属资产配置策略
在整体资产配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风险、市
场风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差及其变化趋势，制定债券类属
资产配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。
（2）普通债券投资策略
对于普通债券，本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提下，采用
目标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、流动性管理、相对价值配置等策略进行主
动投资。
1）目标久期控制
本基金将根据分级基金的剩余运作期限以及宏观经济因素（包含消费物价指数、固定
资产投资、工业品价格指数、货币供应量等）与不同种类债券收益率之间的数量关系，确
定债券组合的久期。
2）期限结构配置
在确定债券组合的目标久期之后，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀
率等众多因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化；在上述基础上，本基金将运用子
弹型、哑铃型或梯形等配置方法，从而确定短、中、长期债券的配置比例。
3）信用利差策略
信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信用利差组成。
基准收益率由宏观经济因素及市场资金状况等决定。本基金将从宏观经济环境与市场
供需状况两个方面对市场整体信用利差进行分析。首先，对于宏观经济环境，当宏观经济
向好时，企业盈利能力好，资金充裕，市场整体信用利差将可能收窄；当宏观经济恶化
时，企业盈利能力差，资金紧缺，市场整体信用利差将可能扩大。其次，对于市场供给，
本基金将从市场容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析。
而信用利差受市场整体信用水平、个券信用影响。本基金通过公司内部债券信用评级
体系，对债券发行人的公司治理结构、融资能力、抗风险能力、经营状况等进行综合评
估，确定发行人的信用风险及债券的信用级别。
4）流动性管理策略
本基金对流动性进行积极管理以应对：a、季季添金每 3 个月开放时可能的净赎回；
b、岁岁添金每一年开放时可能的净赎回。在预期份额持有人净赎回比例较高时，本基金将
采用持续滚动投资方法，将回购或债券的到期日进行均衡等量配置，以应对大量赎回产生
的流动性需求。本基金将通过发行量、前一个月日均成交量、前一个月的交易频率、买卖
价差、剩余到期期限等指标甄别个券的流动性。
5）相对价值配置

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 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）


本基金将对市场上同类债券的收益率、久期、信用度、流动性等指标进行比较，寻找
其他指标相同而某一指标相对更具有投资价值的债券，并进行投资。
（3）资产支持证券的投资策略
对于资产支持证券，本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量
等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况，采用数量化的定价模型跟踪债券的价
格走势，在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
3、其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他衍生金融工具，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或
无风险套利为主要目的。基金将在有效进行风险管理的前提下，通过对标的品种的基本面
研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例，谨慎投资。
在符合法律、法规相关限制的前提下，基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的
总风险暴露。


九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准：中信标普全债指数收益率


十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与预期收益高
于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
其中，基于本基金的分级机制和收益规则，季季添金为低风险、收益相对稳定的基金
份额，岁岁添金为中高风险、中高收益的基金份额。


十一、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同的约定，于 2015 年 4 月 21 日复核了
本招募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏。
本投资组合报告的财务数据截止至 2015 年 3 月 31 日。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 12,001,561.11 1.55
其中：股票 12,001,561.11 1.55

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 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要（2015 年第 2 次更新）



2 固定收益投资 734,260,940.12 95.10
其中：债券 734,260,940.12 95.10
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 7,485,994.38 0.97
7 其他资产 18,346,053.24 2.38
8 合计 772,094,548.85 100.00


2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 12,001,561.11 2.16
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 12,001,561.11 2.16


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3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
占基金资产净
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
值比例(%)
1 600875 东方电气 553,833 12,001,561.11 2.16
注：本基金本报告期末仅持有上述 1 只股票。
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
占基金资产净值
序号 债券品种 公允价值（元）
比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 50,013,000.00 9.00
其中：政策性金融债 50,013,000.00 9.00
4 企业债券 503,577,230.90 90.64
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 9,978,000.00 1.80
7 可转债 170,692,709.22 30.72
8 其他 - -
9 合计 734,260,940.12 132.17


5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
占基金资产净
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
值比例(%)
1 110029 浙能转债 350,000 48,786,500.00 8.78
2 132001 14 宝钢 EB 251,310 42,717,673.80 7.69
3 124125 13 温经开 400,000 40,528,000.00 7.30
4 110011 歌华转债 190,000 35,963,200.00 6.47
5 1480358 14 日照经开债 300,000 30,870,000.00 5.56


6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期内未进行资产支持证券投资。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期内未进行贵金属投资。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期内未进行权证投资。
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9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行股指期货投资。
2) 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围不包括股指期货投资。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1) 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
3) 本期国债期货投资评价
本基金投资范围不包括国债期货投资。
11. 投资组合报告附注
1) 本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚。
2) 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。
3) 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 157,439.66
2 应收证券清算款 3,063,776.69
3 应收股利 -
4 应收利息 15,124,836.89
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 18,346,053.24


4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 110011 歌华转债 35,963,200.00 6.47
2 113007 吉视转债 1,427,757.70 0.26
3 128007 通鼎转债 1,041,068.80 0.19



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4 128008 齐峰转债 569,840.32 0.10


5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6) 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾
差。


十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2015 年 3 月 31 日。
(一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

阶段 净值增 净值增长 业绩比较基准 业绩比较基 ①-③ ②-④
长率① 率标准差 收益率③ 准收益率标
② 准差④

2013 年 1 月 1 日至
-0.50% 0.15% 1.78% 0.05% -2.28% 0.10%
2013 年 12 月 31 日

2014 年 1 月 1 日至
19.57% 0.28% 9.41% 0.16% 10.16% 0.12%
2014 年 12 月 31 日

2015 年 1 月 1 日至
4.23% 0.59% 0.62% 0.10% 3.61% 0.49%
2015 年 3 月 31 日

2012 年 12 月 12 日至
23.87% 0.28% 12.37% 0.11% 11.50% 0.17%
2015 年 3 月 31 日

(二) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图




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注:本基金建仓日自 2012 年 12 月 12 日至 2013 年 6 月 12 日,建仓日结束时资产配置比例符
合本基金基金合同规定。


十三、费用概览
(一) 与基金运作有关的费用
1． 基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费；
3）季季添金的销售服务费；
4）因基金的证券交易或结算而产生的费用；
5）基金合同生效以后的信息披露费用；
6）基金份额持有人大会费用；
7）基金合同生效以后的会计师费和律师费；
8）基金资产的资金汇划费用；
9）账户开户费和账户维护费；
10）按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.6%年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.6% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值

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基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托
管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
（2）基金托管人的基金托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.18% 年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.18%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托
管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
（3）季季添金的销售服务费
季季添金的年销售服务费率为0.35%，岁岁添金不收取销售服务费。
销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。
在通常情况下，季季添金的销售服务费按前一日季季添金资产净值的0.35% 年费率计
提。计算方法如下：
H＝E×0.35%÷当年天数
H 为季季添金每日应计提的销售服务费
E 为季季添金前一日资产净值
季季添金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，
由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册
登记机构代付给销售机构。
（4）本条第（一）款第4至第10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相
应协议的规定，列入当期基金费用。
3、不列入基金运作费用的项目
本条第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完
全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
4、基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，
无须召开基金份额持有人大会。


(二) 与基金销售有关的费用
1、申购费用
季季添金的申购费率为0。
岁岁添金的申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。
岁岁添金的申购费率为：

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申购金额（M） 申购费率
M<100 万 0.60%
100 万≤M<200 万 0.40%
200 万≤M<500 万 0.20%
M≥500 万 1000 元/笔


岁岁添金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等
各项费用，不列入基金财产。
费率如发生变更，基金管理人应在调整实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在
至少一种指定媒体上公告。
2、赎回费率
季季添金的赎回费率为0。
岁岁添金的赎回费率为0。


十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办
法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关
法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《信诚添金分级
债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、 在“重要提示”部分更新了相应日期。
2、 在“第三部分 基金管理人”中的“基金管理人概况、“主要人员情况”部分，更
新了相关成员的内容。
3、 在“第四部分 基金托管人”部分，更新了托管人的有关信息。
4、 在“第五部分 相关服务机构”部分，根据实际情况对代销机构的相关信息进行了
更新。
5、 在“第十一部分 基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”，财务数据截
止至2015年3月31日。
6、 在“第十二部分 基金的业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至2015年3月31
日。
7、 在“第二十五部分 其他应披露事项”部分，披露了自2014年12月13日以来涉及本
基金的相关公告。



信诚基金管理有限公司

2015 年 7 月 25 日



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